Важное исследование Центрального банка показало интересные данные о финансовом поведении граждан России. Примерно 13% граждан трудоспособного возраста совершают денежные операции в направлении нелегальных онлайн-сервисов, включая криптовалютные обменники, виртуальные казино и другие неофициальные площадки. В текущем году около 10 миллионов клиентов банковских учреждений осуществляли переводы на специальные карты, известные как «дропперские».
Согласно нашему анализу, порядка 10 миллионов граждан выполняли денежные переводы на карты дропперов. Важно понимать, что эти люди — обычные граждане, а не злоумышленники. Некоторые интересуются ставками в виртуальных казино, другие — цифровыми валютами. Хотя количество вовлеченных людей впечатляет, а финансовые потоки составляют заметную часть неофициального сектора экономики страны, — подчеркнул руководитель Службы финансового мониторинга.
Эксперт уточнил, что такие счета не рассматриваются службой финансового контроля как скомпрометированные мошенническими действиями. Он пояснил, что теневые интернет-площадки обычно используются для проведения операций с цифровыми валютами, онлайн-играми и другими неофициальными сервисами.
Позитивной новостью стало то, что финансовый регулятор совместно с другими государственными структурами и экспертным сообществом активно работает над созданием современной системы мониторинга подозрительных транзакций физических лиц. Это нововведение поможет более эффективно контролировать финансовые потоки и обеспечивать безопасность банковской системы. Банки получат возможность оперативно получать централизованную информацию о сомнительных операциях и своевременно реагировать на потенциальные риски.
Источник: news.ru
