Центральный Банк России представил обновленное руководство для предпринимателей, столкнувшихся с временными ограничениями при проведении банковских операций.
Когда и почему вводятся ограничения
Банки могут приостанавливать дистанционное обслуживание, отклонять проведение определенных платежей или принятие заявок на открытие счетов при наличии веских причин. Основой для таких действий обычно служат подозрения в возможных нарушениях законодательства.
"Кредитные организации вводят ограничения, если видят основания полагать, что клиент может не соблюдать правовые нормы, касающиеся противодействия отмыванию доходов (115-ФЗ), обеспечения кибербезопасности (161-ФЗ) или таможенных и налоговых правил. Чтобы прояснить конкретную ситуацию, бизнесменам следует обратиться за разъяснениями напрямую в свой банк", – поясняет ЦБ РФ.
Новые возможности для бизнеса
Обновленная версия рекомендаций оперативно отражает последние законодательные изменения. Позитивное нововведение – включение понятных инструкций по обжалованию статуса высокого риска, если он был присвоен исключительно через платформу Банка России "Знай своего клиента". Кроме того, документ теперь предлагает практические шаги на случай, если ограничения связаны с регуляторными требованиями по безопасности или фискальным законодательством.
Эти шаги позволяют бизнесу увереннее решать возникающие вопросы и восстанавливать полноценное банковское обслуживание.
Источник: www.interfax.ru
