Современная банковская система сталкивается со все более изощренными попытками мошенников обойти контрольные процедуры, используя так называемых дропов – лиц, которые открывают счета для проведения незаконных операций. Благодаря усилиям централизованных структур, таких как Банк России и Ассоциация банков России, борьба с этим явлением выходит на новый уровень эффективности.
Масштабы проблемы: ежемесячная работа Банка России
Глава службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля сообщил, что каждый месяц удается выявлять не менее 100 тысяч счетов, используемых дропами. По его словам, такая цифра подчеркивает масштаб и актуальность проблемы, связанной с мошенническими банковскими операциями. Это впечатляющий показатель эффективности специальных алгоритмов, позволяющих своевременно выявлять подозрительных клиентов.
Ранее дропы стремились открыть счета преимущественно в одном-двух крупнейших банках страны. Однако, благодаря совместным действиям Банка России и других крупных игроков рынка, систему онлайн-контроля удалось значительно усовершенствовать. В результате мошенники сменили тактику: теперь они пытаются сразу охватывать десятки банков, открывая счета одновременно в 20-30 и более кредитных организациях.
Задачи и вызовы для банковского сектора
Динамика развития мошеннических схем требует от банков гибкости и быстрой адаптации. Как отметил Богдан Шабля, далеко не каждая кредитная организация способна оперативно идентифицировать дропа среди новых клиентов. Часто подозрения возникают только после того, как по счету начинают проводиться операции, что дает злоумышленникам определенное преимущество во времени. Эффективность выявления таких счетов зависит и от внутренних процедур того или иного банка.
Проблему усугубляет тот факт, что многие дропы не осознают своей реальной роли в махинациях, что затрудняет профилактику подобных схем через информационную работу с населением.
Инновационные решения: единая цифровая платформа
Для усиления контроля и профилактики мошенничества Банк России и Ассоциация банков России планируют внедрение единой цифровой платформы, аккумулирующей сведения о потенциальных дропах. Эта система будет доступна каждой кредитной организации, что позволит сразу на этапе приема нового клиента определить, не связан ли он с рисковыми операциями.
Столь комплексный подход потребует изменения законодательства и скоординированной работы с различными ведомствами. Однако, как подчеркнул Богдан Шабля, эта инициатива уже находится в активной стадии рассмотрения, и участники банковского рынка уверены, что до реализации цели осталось совсем немного. Создание подобной платформы сделает работу банков существенно прозрачнее и безопаснее как для клиентов, так и для финансовой системы в целом.
Оптимистичный взгляд в будущее
Плодотворное взаимодействие Банка России, Ассоциации банков России и профильных структур свидетельствует о высоком уровне готовности финансового сектора к вызовам сегодняшнего дня. Системная и своевременная модернизация контроля, инновационные технологические решения, а также законодательные инициативы создают прочную основу для успешной борьбы с преступными схемами.
Объединяя усилия, представители банковского сообщества ставят перед собой не только задачу пресечения противоправных действий, но и обеспечения доверия клиентов и стабильности всей финансовой системы России. Эти позитивные тенденции ясно демонстрируют: масштабные перемены в части обеспечения прозрачности и защиты интересов граждан уже идут полным ходом.
Источник: www.interfax.ru
